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    原油寶巨虧事件誰該負責,中行回應原油寶巨虧事件

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    原油寶-金融領域資深作者
    知名金融領域作者,從事金融超過十余年,在行業內有一定影響力。
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    發布時間:2020-04-23 18:20:39 發布來源:知世金融網 文章點擊:

    2020年無疑是見證歷史的一年,5月美原油暴跌至負值,而隨著國際油價的劇烈波動,也波及到了國內銀行的原油交易產品。導致原油寶巨虧,那原油寶巨虧事件誰該負責,中行是怎么回...

    本文標題原油寶巨虧事件誰該負責,中行回應原油寶巨虧事件,作者:原油寶,本文約有1396個文字,大小約為7KB,預計閱讀時間4分鐘 ,請您欣賞。知世金融網眾多優秀文章,如果想要瀏覽更多相關文章,請使用網站導航的搜索進行搜索。本站雖然不乏優秀之作,但僅作為投資者學習參考。

    2020年無疑是見證歷史的一年,5月美原油暴跌至負值,而隨著國際油價的劇烈波動,也波及到了國內銀行的原油交易產品。導致原油寶巨虧,那原油寶巨虧事件誰該負責,中行是怎么回應的呢?下面就是相關內容介紹。

     

    原油寶巨虧事件誰該負責

     

    4月21日,多家銀行發布暫停交易和風險提示的公告,而今日中行再次在官網公告稱,鑒于當前的市場風險和交割風險,自4月22日起暫??蛻粼蛯?包括美油、英油)新開倉交易,持倉客戶的平倉交易不受影響。

    更為大家所關注的是,中國銀行還告知原油寶的客戶稱,確認前日WTI05期貨合約創下的-37.63美元/桶為有效價格。該通知的下發也意味著不少原油寶客戶將面臨巨額虧損,這令投資者們一下“炸了鍋”。

    一、本金虧完還要倒賠

    北京時間4月20日晚間至21日凌晨美股交易時段,美原油期貨05合約跌成負值,而國內的期貨交易軟件已經無法顯示負值了。按照中行原油寶合約規則,4月20日22:00啟動移倉,但中行未成功移倉,導致客戶巨虧。

    北京時間21日當天,中行原油寶以“聯絡CME確認結算價格的有效性和相關結算安排”為理由,暫停交易一天。

    22日,中行補充公告,暫停原油寶新開倉交易,不過其給出的22日合約結算價格為-37.63美元/桶,這也是當日美油05合約的結算價。

    這意味著“穿倉”事件正在發生,廣大散戶投資者不但虧完了本金,還將倒貼銀行一倍多資金。一位投資200多萬的投資者表示,連同本金在內,他虧損了600多萬元,欠銀行近400萬元的債務。

    隨著投資者怒斥其產品漏洞,一石激起千層浪。誰也沒能想到,這個不帶杠桿的5月WTI原油期貨產品,不但虧完了投資者的本金,還要倒給銀行錢。

    二、中行操作遭投資者質疑

    首先自然是移倉問題。值得注意的是,原油寶選擇在WTI原油最后結算日的前一個交易日才啟動移倉,而國內的其他銀行,工行、建行、民生等銀行都在一周前為客戶完成移倉。

    據了解,目前部分銀行平臺的現貨原油交易,最后交易日期會設置在國際期貨合約到期前一周或10天左右,作為銀行平臺現貨原油交易的最后交易日期。中國銀行的原油寶產品不合適地選擇了在最后交易日倒數第二天美市盤中進行移倉換月,遇到了重大的流動性問題,導致投資者出現巨虧。

    其次保證金制度成擺設。原油寶交易界面明確寫明是“保證金充足率低于20%時,系統將按照單筆虧損比率從大到小順序的原則對未平倉合約產品進行逐筆強制平倉。然而,中行原油寶在當晚22:00暫停交易后,從22:00直至5:00,WTI原油期貨收盤時,中行沒有對客戶的保證金低于20%、0、甚至虧損部分進行任何強制平倉操作。

    此外,原油寶的結算規則不清晰。按照合約規則,合約結算日若客戶仍有未平倉合約,中國銀行將凍結客戶的交易專戶,按照中國銀行的公布的原油寶產品合約結算價,辦理結算,將采取當期合約結算價平倉該產品余額數量,釋放凍結保證金。

    這里所說的“結算價”,是以銀行凍結客戶時的價格結算還是以WTI原油當天的結算價結算,也令投資者存疑。如果按照第二天凌晨5點北美原油的結算價來計算,早早在當晚22:00凍結客戶賬戶的意義何在。

    風控以及風險提示問題也同樣存在。原油寶涉及的規模和頭寸目前還不得而知,但當晚遇到如此罕見的波動,在原油價格逼近0、甚至是負價格的情況下,中國銀行原油寶產品,有沒有交易員執行風控,眼睜睜的看著價格跌至負值以下,最后以-37.63美元的史上最低價附近結算。

    值得注意的是,CME早在4月15日就修改軟件編程,應對負油價,中行有沒有進行相應的結算風險的提示。

    三、中行回應原油寶巨虧事件

    1、關于原油寶產品

    中行于2018年1月開辦“原油寶”產品,為境內個人客戶提供掛鉤境外原油期貨的交易服務,客戶自主進行交易決策。其中,美國原油品種掛鉤CME的WTI原油期貨首行合約。個人客戶辦理“原油寶”需提交100%保證金,不允許杠桿交易。

    2、關于原油寶產品到期處理

    原油寶產品掛鉤境外原油期貨,類似期貨交易的操作,按照協議約定,合約到期時會在合約到期處理日,依照客戶事先指定的方式,進行移倉或到期軋差處理。其中,移倉是指平倉客戶持有的全部當期合約,同時開倉下期合約;軋差是指僅平倉客戶持有的全部當期合約。

    3、關于結算價

    按照協議約定,在進行上述第2條所提“移倉和軋差”操作時,合約結算價由中行公布,參考期貨交易所公布的相應期貨合約當日結算價。期貨交易所按照北京時間凌晨2點28分至2點30分的均價計算當日結算價。

    4、關于WTI原油期貨5月合約處理

    根據協議約定并提前公告,4月20日為原油寶美國原油5月合約當月的最后交易日,交易截止時間為北京時間22點。北京時間4月21日凌晨WTI原油期貨5月合約價格急劇下挫,下跌至史無前例的最低-40美元附近。當日公布的結算價為-37.63美元,出現了芝加哥商品交易所集團WTI原油期貨合約上市以來第一個負值結算價。

    為排除當日結算價為負值是由于交易所系統故障等非正常原因造成錯價的情況,中行積極與芝加哥商品交易所及市場參與者聯系求證,因此暫停掛鉤美油合約的原油寶產品交易一天,未影響客戶權益。

    目前,主要參與者仍將根據交易所規則參考該結算價進行結算。我們已依據事先約定完成5月合約的到期處理。

    5、關于強制平倉

    對于原油寶產品,市場價格不為負值時,多頭頭寸不會觸發強制平倉。對于已確定進入移倉或到期軋差處理的,將按結算價為客戶完成到期處理,不再盯市、強平。

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